Les banques centrales prévoient des changements réglementaires radicaux pour répondre à la crise climatique - il est temps pour les banques de se préparer
70% des banques centrales et des régulateurs considèrent le changement climatique comme une "menace sérieuse" pour la stabilité financière
L'inclusion de considérations climatiques dans les tests de résistance augmentera de façon exponentielle
Les banques centrales sont divisées sur la responsabilité des mesures à prendre
Février 2020 : Mazars, le cabinet international d'audit et de conseil, et l'OMFIF, l'organisation internationale de défense des droits de l'homme. groupe de réflexion indépendante pour les banques centrales, la politique économique et l'investissement public, révèlent comment les banques centrales et les régulateurs réagissent à la crise climatique.
Quatre ans après la signature de l'Accord de Paris, le débat sur le changement climatique continue de proliférer. Le changement climatique aura un impact sur toutes les institutions financières et la question est au cœur des préoccupations des superviseurs et des régulateurs au niveau mondialRudi Lang, responsable des institutions financières au sein du groupe Mazars et promoteur du rapport Mazars-OMFIF, Lutte contre le changement climatique : Le rôle de la réglementation et de la supervision dans le secteur bancaire.
Une menace pour la stabilité
Le rapport, basé sur une enquête et un questionnaire auprès de 33 banques centrales et autorités de surveillance, conclut que 70% des participants considèrent le changement climatique comme une "menace sérieuse" pour la stabilité financière.
Reconnaissance - mais quelle réponse ?
Plus de la moitié des banques centrales (55%) déclarent surveiller les risques climatiques. Mais il existe un désaccord sur les responsabilités en la matière, 12% estimant que, bien qu'elles considèrent le changement climatique comme un risque sérieux, l'action devrait venir d'autres institutions, telles que les organismes gouvernementaux.
Approches réglementaires des risques climatiques
Les banques centrales et les autorités de surveillance intègrent progressivement les risques climatiques dans leurs activités. À l'avenir, les principales mesures attendues sont les suivantes :
- Évaluer le risque climatique comme un risque financier dans les tests de résistance ;
- Encourager ou demander la publication d'informations financières sur le climat ;
- Établir des normes de durabilité pour le financement "vert" par les banques supervisées.
Alors que les initiatives de régularisation des marchés - qui consistent à corriger les défaillances des marchés financiers - gagnent du terrain, les banques centrales admettent qu'elles se méfient des outils monétaires restrictifs et interventionnistes conçus pour façonner le marché à des fins climatiques.
Obstacles
Presque tous les participants au rapport soulignent que le manque d'outils, de méthodologies et d'informations appropriés pour l'analyse constitue un problème considérable. La disponibilité et la qualité de l'information sont des préoccupations majeures pour 84% des participants.
La fragmentation des cadres sur les risques climatiques est également considérée comme un défi majeur, 31% des participants se disant préoccupés par la compatibilité et la cohérence des cadres de surveillance.
Davantage de tests de résistance liés au climat
L'inclusion de considérations liées au climat dans les tests de résistance n'en est encore qu'à ses débuts, seule une minorité (15%) des participants les incluant dans leurs tests de résistance de routine des institutions financières. Mais ce nombre devrait monter en flèche, car plus des ¾ (79%) disent avoir l'intention de le faire à l'avenir.
Faire face à l'avenir
Le succès de toute mesure dépendra de l'engagement des acteurs du marché, qui devront évaluer, faire connaître et atténuer les risques liés au changement climatique et continuer à modifier certaines de leurs pratiques", souligne-t-il. Leila Kamdem-Fotso, associée en charge des services financiers chez Mazars, qui a contribué à ce rapport. Il est encourageant de constater que la collaboration a déjà commencé entre les régulateurs et le secteur privé par le biais de diverses initiatives..
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À propos de la recherche
Le rapport Mazars-OMFIF Lutte contre le changement climatique : Le rôle de la réglementation et de la supervision dans le secteur bancaire a été élaboré sur la base d'une enquête et d'un questionnaire menés auprès de 33 banques centrales de six régions, représentant 77% du PIB mondial. La plupart des participants sont membres du Réseau pour l'écologisation du système financier (NGFS). Le questionnaire a été réalisé par l'OMFIF entre août et décembre 2019.
A propos du rapport
Le rapport complet est disponible à l'adresse suivante https://www.mazars.pt/Home/Noticias/Publicacoes/Estudos-e-Pesquisas/Combater-as-mudancas-climaticas-Mazars-OMFIF. Visiter www.mazars.com/TacklingClimateChange pour en savoir plus sur les intervenants du rapport : Rudi Lang de Mazars, Danae Kyriakopoulou de l'OMFIF et Leila Kamdem-Fotso de Mazars.
A propos du groupe Mazars
Mazars est un partenariat international intégré spécialisé dans l'audit, la comptabilité, le conseil, la fiscalité et les services juridiques.[1]. Il est présent dans 91 pays et territoires à travers le monde, s'appuyant sur l'expertise de 40 400 professionnels - 24 400 dans le cadre du partenariat intégré Mazars et 16 000 au sein de l'Alliance Mazars Amérique du Nord - pour accompagner des clients de toutes tailles à chaque étape de leur développement.
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